企业转账未注明用途将难以追回款项-鄂州合同纠纷案例解读

一、案例检索信息

案由：合同纠纷
案号：(2024)鄂0704民初4167号
审理法院：鄂州市鄂城区人民法院

二、案件事实及判决结果

案件事实：
郭某、项某系夫妻关系，二人于2019年9月登记结婚。鄂州某建材有限公司成立于2021年7月，洪某为该公司法定代表人。从2021年8月至2022年3月期间，洪某通过银行和微信多次向项某转账，合计约67.7万元。2021年10月21日，洪某转账20万元给项某，项某微信回复"好的，收到，明天开始出货"。后来在2021年10月29日，项某将这20万元转还给了洪某。

2022年6月，郭某（甲方）与鄂州某建材有限公司（乙方）签订《碎石场合作协议》，约定郭某需在30日内为公司办理碎石场立项批复等手续。同日，郭某还出具《承诺书》，承诺于2022年8月30日前办理好碎石场生产经营手续，否则在2022年12月10日前退还费用25万元。

后来碎石场接到当地政府停产停业整顿通知，停止生产。洪某多次微信催促郭某办理手续，项某回复"正在忙""我一定会把您的事处理好的"等。2023年6月，项某承诺"星期一上午转十个给你"，但未兑现。

判决结果：
一审法院判决郭某、项某向鄂州某建材有限公司赔偿30万元（设备调运安装费），驳回公司要求返还67.7万元及利息的诉讼请求。二审法院改判：郭某、项某除赔偿30万元外，还需返还25万元并支付利息（从2022年12月11日起按贷款市场报价利率计算），但驳回公司其他诉讼请求。

三、核心观点与法律风险防范

这个案例给我们敲响了警钟：企业转账不写用途，钱可能要不回来！法院为什么只支持了25万元而不是67.7万元？关键就在于转账时没有注明款项用途。

让我们看看企业犯了哪些致命错误：

1. 转账不留"小纸条"
   洪某给项某转账几十次，每次都没写"这是办碎石场手续的钱"。就像你借给朋友500元，只说"转你了"，没说"这是上周借的500元"，朋友还你300元后，你很难说清楚他还差200元。法院认为这些钱可能是买石头、租场地等各种用途，不能认定全是办手续的费用。

2. 承诺书"封顶"了责任
   2022年6月签的《承诺书》明确说"办不成退25万元"，这相当于企业自己把能要回的钱"锁死"在25万。之前转的60多万因为没写用途，法院认为可能是其他业务往来，不能算在内。

3. 后补合同埋隐患
   碎石场2021年7月就进场了，但合作协议2022年6月才签。就像房子住半年后才签租房合同，很多细节说不清，容易扯皮。

给企业的救命建议：

✅ 转账必写"小纸条"
每次付款时务必在备注栏写清"碎石场立项手续费"或"设备安装预付款"等具体用途。银行转账备注、微信留言都是有效证据，5秒钟能避免几十万损失！

✅ 先签合同后付款
别像本案企业一样，先付钱再补合同。正确做法是：谈好业务→签书面合同→按合同约定付款。合同中要明确写清"甲方未在X日前办理完手续，需退还XX元"。

✅ 保存"证据链"
除了转账记录，还要保存：

• 聊天记录中关于款项用途的确认（如"这20万是立项费"）
• 对方出具的收据（写明"今收到碎石场立项手续费XX元"）
• 阶段性工作确认单（如"已提交审批材料，请签收"）

✅ 关键承诺要书面化
本案中的《承诺书》救了企业25万元，但只因为写得不够全面。今后遇到类似情况，应该要求对方写清楚："共收到XX元用于办理XX手续，若未在X日前完成，全额退还并支付利息"。

特别提醒：很多老板觉得"都是熟人，不用这么麻烦"。但本案中郭某、项某收了钱却没办事，最后连法院都帮不了企业追回全部款项。生意场上，亲兄弟也要明算账！

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