企业正常资金流转难被撤销，债权人应重视财产保全-荆州债权人撤销权纠纷案例解读

一、案例检索信息

案由：债权人撤销权纠纷
案号：(2025)鄂1003民初170号
审理法院：湖北省荆州市荆州区人民法院

二、案件事实并告知法院的判决结果

某建安沙市分公司与某甲公司、武汉某下有限公司建设工程施工合同纠纷一案，荆州区人民法院于2023年6月6日立案，于2023年6月30日作出判决：某甲公司向某建安沙市分公司支付工程款1122150.33元及逾期付款利息。某甲公司不服上诉，荆州市中级人民法院于2023年9月25日驳回上诉，维持原判。

判决生效后，某建安沙市分公司申请强制执行，法院查封了某甲公司在某小区的40个地下车位，查封期限三年（2024年1月5日至2027年1月4日）。后因双方协商还款，法院于2024年3月18日终结执行程序。

某甲公司持有一份《债权债务转让协议》，约定：某丁公司将其对某甲公司的5000万元债权转让给领某丙公司。2022年1月4日至2022年3月1日，某丁公司累计向某甲公司转账87530858.27元。2023年6月9日至2023年7月5日，某甲公司累计向领某丙公司转账29226000元。

通过企业公示信息查询，某甲公司、领某丙公司、某丁公司等公司之间存在关联关系：某甲公司由武汉某下有限公司持股97%，而武汉某下有限公司由某集团有限公司100%持股；领某丙公司由某集团有限公司持股51%。

某建安沙市分公司认为某甲公司向领某丙公司转款属于恶意转移财产，损害了其债权实现，请求法院撤销该转款行为。

法院判决结果：一审法院驳回了某建安沙市分公司的诉讼请求，二审法院维持原判，认为某建安沙市分公司未能证明某甲公司向领某丙公司的转账属于无偿转让或明显不合理交易，且法院已查封足额财产，其债权实现有保障。

三、案例核心观点与企业法律风险防范提示

这个案例告诉我们一个非常重要的法律常识：企业之间的正常资金往来很难被认定为"恶意转移财产"而被撤销，特别是当债权人已经通过法院查封了足额财产的情况下。

很多企业老板可能会疑惑："明明看到债务人把钱转给了关联公司，为什么法院不帮我们追回来？"其实，法律对"撤销权"的使用有着非常严格的规定。根据《民法典》规定，债权人要成功撤销债务人的行为，必须同时证明三点：

1. 债务人确实存在"无偿转让财产"或"以明显不合理的低价转让财产"的行为；
2. 这种行为直接导致了"我的债权无法实现"；
3. 债权人自己已经尽到了充分的举证责任。

在这个案例中，某建安沙市分公司之所以败诉，关键原因有三个：

第一，证据不足是硬伤。某建安沙市分公司只是"怀疑"某甲公司与领某丙公司之间的转账没有真实背景，但拿不出确凿证据证明这是"无偿转让"。而某甲公司则提供了债权债务转让协议和银行转账记录，证明这笔钱是基于真实债权关系的正常还款。法院认为，关联公司之间有资金往来很正常，不能仅凭"是关联公司"就认定交易虚假。

第二，已有足额财产保全，债权实现有保障。法院已经查封了40个车位，价值足以覆盖欠款，这意味着某建安沙市分公司的债权在法律上有充分保障。即使某甲公司向关联公司转了钱，也不影响其债权的实现。法律不支持"双重保险"——既保全了财产，又要求撤销其他交易。

第三，举证责任在债权人一方。很多人误以为"只要债务人转钱给关联公司，就默认是恶意的"，但法律恰恰相反：主张撤销的一方（即债权人）必须拿出证据证明这是恶意行为。本案中，某建安沙市分公司没能证明转账是无偿的，也没能证明某甲公司除了这40个车位外再无其他财产，因此要承担败诉风险。

企业防范法律风险的实用建议

1. 及时申请财产保全：当您胜诉但对方不付款时，第一时间向法院申请查封、冻结债务人的财产。就像本案中，某建安沙市分公司查封了40个车位，这为债权实现提供了坚实保障。切记：保全要"快、准、狠"，发现对方有转移财产迹象立即行动。

2. 收集交易背景证据：如果您怀疑债务人与关联公司之间的交易是虚假的，平时就要注意收集证据。比如保留对方公司股权结构信息、日常资金往来记录等。不要等到打官司时才临时找证据。

3. 不要迷信"关联公司转账必有问题"：关联公司之间的正常业务往来是合法的。企业应规范内部交易，保留完整合同、发票和转账凭证，避免被误解为恶意转移财产。

4. 全面评估债务人财产状况：在起诉前或执行阶段，通过工商查询、实地考察等方式全面了解债务人的资产情况。如果发现债务人财产不足以覆盖债务，应立即采取更强有力的保全措施。

5. 理性看待经营风险：法院判决明确指出，"即便该转款行为在客观上造成了债权无法得到清偿，亦属于企业日常经营过程中应承担的风险"。这意味着，做生意就要接受一定的风险，法律不会为所有经营损失"兜底"。

给企业的特别提醒：当您作为债权人时，不要等到债务人"跑路"才想起维权。从签订合同那一刻起，就要考虑"如果对方不付款怎么办"，提前约定担保条款、保留财产线索。作为债务人，则要规范公司治理，避免关联交易被认定为恶意转移财产。

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