背书转让票据后不能以无基础交易关系拒绝付款-襄阳票据追索权纠纷案例解读

一、案例检索信息

案由：票据追索权纠纷
案号：(2021)鄂0602民初4812号
审理法院：湖北省襄阳市襄城区人民法院

二、案件事实与判决结果

2020年3月13日，襄阳市卧龙山药专业合作社与谷城县某禾苗木种植专业合作社签订《山药小镇园区绿化工程合同书》，约定将襄城区山药小镇园区绿化工程交由某禾苗木合作社进行，该绿化工程包干价合计360000元。合同签订后，某禾苗木合作社如约完成了绿化工程，卧龙山药合作社于2020年4月13日转账支付60000元。

2020年6月17日，卧龙山药合作社又指示与其存在业务关系的襄阳市某固某泰新型建材科技有限公司将某固某泰公司持有的一张金额为300000元的电子商业承兑汇票背书给某禾苗木合作社，以此作为支付剩余绿化工程款的款项。该商业承兑汇票具体信息如下：票据金额为300000元，出票日期为2020年4月26日，汇票到期日为2021年4月26日，出票人、承兑人均为湖北某盛置业有限公司，收款人为湖北某建某发建设工程有限公司，票面背书依次为：某建某发公司—湖北地质局第八地质大队—某建某发公司—某固某泰公司—某禾苗木合作社。

2021年4月26日，某禾苗木合作社提交提示付款申请，但因商业承兑汇票承兑人账户余额不足被拒付。2021年10月22日，某禾苗木合作社向法院起诉，要求某建某发公司、某固某泰公司承担责任。

法院判决：被告湖北某建某发建设工程有限公司、襄阳市某固某泰新型建材科技有限公司于判决生效之日起十日内连带向原告谷城县某禾苗木种植专业合作社支付票据款300000元并支付利息（自2021年4月26日起按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算至清偿之日止）。

三、核心观点与法律风险防范建议

这个案例的核心问题是：企业在背书转让商业承兑汇票后，即使与后手持票人没有直接交易关系，也不能以"没有基础交易"为由拒绝付款。

许多企业存在一个严重误解：认为"我只是帮忙把票据转手给第三方，我和第三方没有买卖合同，不应该为第三方的付款问题负责"。本案中，某固某泰公司就是这么想的——他们认为自己与某禾苗木合作社没有直接业务往来，只是按卧龙山药合作社要求把票据转过去，所以不应该承担责任。

但法院明确指出：根据《最高人民法院关于审理票据纠纷若干问题的规定》第十三条规定，票据背书转让后，前手不能以与后手没有基础交易关系为由拒绝承担票据责任。也就是说，一旦你把票据背书转让给他人，你就成为了票据债务人，需要对后续持票人承担连带付款责任，无论你和持票人之间有没有实际交易。

企业应当如何防范此类风险？

1. 慎接"转手票"：当其他企业要求你帮忙"转手"商业承兑汇票时，一定要三思。特别是当对方不是你的直接交易伙伴时，这意味着你可能要为不熟悉的第三方承担付款责任。本案中，某固某泰公司只是帮卧龙山药合作社转交票据，却最终要和某建某发公司一起承担30万元的连带付款责任。

2. 核实票据来源：接受商业承兑汇票前，务必确认出票人和承兑人的资信状况。本案中汇票的出票人和承兑人都是湖北某盛置业有限公司（恒大系公司），而当时恒大系票据已普遍出现兑付困难。许多企业因轻信"大企业"票据而陷入被动。

3. 保留完整交易凭证：虽然本案中"无基础交易"不能作为抗辩理由，但如果你能证明票据转让是基于欺诈、胁迫等非法原因，仍可能免责。因此，任何票据转让都应有对应的合同、送货单、发票等证据支持。

4. 设置风险隔离机制：如果必须为他人"转手"票据，应在协议中明确约定：若票据被拒付，原转让方需立即返还等额现金，并承担由此产生的全部损失。这样可以将风险转移回实际交易方。

5. 及时行使追索权：作为持票人，发现票据被拒付后，务必在6个月内向所有前手行使追索权。本案中某禾苗木合作社在被拒付后约6个月提起诉讼，刚好在法定期限内，这也是胜诉的关键因素之一。

特别提醒： 商业承兑汇票具有"无因性"特点——即票据关系与基础交易关系相分离。你把票据背书转让出去的那一刻，就相当于给这张票据签了"无限连带责任保证"。企业财务人员务必提高警惕，不要轻易为不熟悉的第三方"过票"。

作为企业法律顾问，我们经常看到企业因不懂票据规则而"背锅"。一张看似简单的票据，背后可能隐藏着连环债务责任。建议企业在处理票据业务前，务必咨询专业律师，避免因小失大。

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