企业收取保证金后务必明确记录用途并保留返还凭证-禹州合同纠纷案例解读

一、案例检索信息

案由：合同纠纷
案号：(2024)豫10民终1244号
审理法院：河南省许昌市中级人民法院

二、案件事实与判决结果

2018年5月29日，陈某通过案外人王某红向王某账户内转入100万元，2018年6月1日，陈某通过案外人周某梁陆续向王某账户内转入共计500万元，同日，陈某通过案外人王某红向王某账户内转入100万元。2018年6月6日，陈某与禹州某煤业有限公司签订《某煤业有限公司井巷工程合作协议》。2018年6月18日，王某向陈某出具收到条及借条各一份，收到条载明"今收到陈某交压金伍佰万元整"。

2018年9月7日，双方签订了《禹州市某煤业有限公司井巷工程及生产经营合作协议》。2019年1月18日，陈某与禹州某煤业有限公司签订新的《某煤业有限公司井巷工程合作协议》，约定合作期限为2019年1月18日至2023年1月18日，并明确"合同期满应及时足额退还保证金"，同时废止了此前所有协议。2020年3月，陈某因故退场，协议解除。后陈某要求返还500万元保证金未果，遂提起诉讼。

禹州某煤业有限公司和王某辩称已通过多笔转账返还保证金，并提供转账记录（部分备注为"工程队款""投资款"）及陈某出具的借条，主张应与陈某所欠债务抵销。法院最终判决：禹州某煤业有限公司需向陈某返还500万元保证金及逾期付款违约金（自2021年1月19日起按LPR计算至实际清偿之日止）。

三、核心风险警示：为什么"钱转了"却不算数？

这个案例暴露了企业最常犯的"低级错误"：钱收了、钱转了，但没留下"身份证明"。

禹州某煤业有限公司明明向陈某转了多笔款项，为何法院仍判其败诉？关键原因有三：

1. "身份模糊"的转账：企业提供的转账备注多为"工程队款""投资款"，而非明确的"返还保证金"。法院认为，双方同时存在合伙投资、劳务费结算等多重经济往来，这些转账完全可能属于其他款项，无法锁定为保证金返还。
2. "口头承诺"无凭证：企业声称因"陈某说没钱了，怕影响生产"而提前返还保证金，但既无书面协议，也无陈某签字的确认文件，纯属单方说法。
3. "债务抵销"搞错对象：企业试图用陈某对王某个人的欠款（如700万元借条）抵销公司应退的保证金，但法院指出：公司债务和个人债务是两码事，且双方尚未清算合伙账目，抵销条件根本不成立。

企业必学3招防风险：
✅ 收钱时"亮明身份"：收取保证金必须单独出具收据，写明"保证金"字样、对应合同编号，并由双方签字盖章。切勿与其他款项混同！
✅ 退钱时"留签名"：返还保证金必须让对方签署《退款确认书》，注明"已收到XX合同项下保证金XX元，双方无其他争议"。口头说"退了"等于白退！
✅ 分账管理"不混同"：同一合作方存在多笔往来时（如投资款、劳务费、借款），务必分账户、分凭证处理，避免"钱混了说不清"。

很多企业主觉得"都是熟人，打个招呼就行"，但一旦撕破脸，没有凭证就是"空口无凭"。本案中，若禹州某煤业有限公司在2018年6月18日王某转账时让陈某补签一句"此款系退还保证金"，结局将彻底改变——法律只认"白纸黑字"，不认"我以为"。

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