挂靠工程保证金必须及时返还，企业单方设条件无效 - 阳新建设工程施工合同纠纷案例解读

一、案例检索信息

案由：建设工程施工合同纠纷
案号：(2024)鄂0222民初4903号
审理法院：湖北省阳新县人民法院

二、案件事实及判决结果

案件事实：
2015年，明某在借用某甲公司资质承建某工程时，因工程发包方需承建方交纳工程保证金50万元，明某向某甲公司支付50万元，由某甲公司转付给发包方。2019年5月17日，发包方将50万元保证金返还给某甲公司，但某甲公司未退还给明某。明某多次催讨，某甲公司曾于2021年和2022年出具《证明》和《承诺书》，单方写明“保证金需等最后工程款付清、无欠款后再两年付清”或“等某案件判决后偿还”，但明某从未签字同意这些条件。某甲公司辩称需等明某付清工人工资和材料款才退款，但未提供明某欠款的证据。

判决结果：
法院判决某甲公司10日内返还明某50万元保证金，并支付从2019年5月17日起至2024年7月17日的利息（按一年期贷款市场报价利率计算）；驳回明某对吴某的诉讼请求（即吴某个人无需还钱）。案件受理费8800元由某甲公司承担。

三、核心观点：企业如何防范保证金返还的法律风险？

这个案子看似是“老赖欠钱不还”，实则暴露了企业常见的管理漏洞——用单方条件拖延返还保证金，最终赔了夫人又折兵。法院明确指出：某甲公司作为被挂靠企业，收了明某的50万元保证金，发包方一退钱就得马上还，不能自己编个“等两年”“等打完官司”当借口。为什么？因为保证金是明某自己的钱，企业只是“过路财神”，拖着不还就是“不当得利”。更关键的是，某甲公司偷偷在《证明》里加条件，明某根本没签字认可，法院直接认定这些条件无效。

对企业敲响的警钟：

1. 别把“单方承诺”当挡箭牌：
   很多企业以为，给对方开个《证明》写上“等XX条件满足再付款”，就能合法拖延。但法院说了：必须双方书面同意才生效！就像本案，某甲公司自己写“需等工程尾款付清”，却拿不出明某签字的协议，结果利息照算、钱还得还。
   防范建议：涉及保证金、退款等事项，务必和对方签书面协议，明确时间、条件，避免口头或单方文件。如果对方暂时没钱付工人工资，企业可协助监督支付，但别擅自扣钱。

2. 法定代表人“签字即担责”？未必！：
   本案中吴某（原法定代表人）全程参与处理，但法院没让他个人赔钱。为啥？因为他是代表公司做事，公司才是责任主体。但注意：如果企业财产和个人财产混同（比如公司钱进老板私账），老板就得自掏腰包！
   防范建议：企业必须公私分明——公司账户和老板个人账户严格分开，所有业务用公司名义签字盖章。法定代表人处理事务时，别用私人账户收付款，避免被认定“财产混同”。

3. 拖延=多花钱，及时处理最省钱：
   某甲公司拖了5年才还钱，表面省了利息，实际倒贴：不仅要还50万本金，还得加算5年利息（按LPR约3.45%算，多付近9万元），外加8800元诉讼费。更糟的是，公司信誉扫地，后续可能被拉入“老赖名单”。
   防范建议：收到发包方退款后，3个工作日内主动联系挂靠方办理返还。若存在争议（如担心欠工人工资），立即发函协商并留存证据，别等对方上门催讨才应付。

一句话总结：保证金不是“唐僧肉”，企业只是“保管员”。收钱时清楚约定怎么退，退钱时干脆利落，才能避免官司缠身、多赔利息。

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